सुबह 6.30 बजे के 'मार्केट गुरु' स्कैम ने कैसे एक IT प्रोफेशनल को 4.43 करोड़ रुपये का चूना लगाया

पिंपरी सौदागर के रहने वाले एक टेक प्रोफेशनल ने अपनी जीवन भर की कमाई गंवा दी। वह व्हाट्सएप पर चल रहे एक सोफिस्टिकेटेड ट्रेडिंग जाल में फंस गए, जिसमें फर्जी डिजिटल डैशबोर्ड के जरिए भारी मुनाफे का लालच दिया गया था।

डिजिटल दुनिया अब शातिर वित्तीय अपराधियों का अड्डा बन गई है। इसका ताजा उदाहरण पिंपरी चिंचवड़ का है, जहां 46 वर्षीय एक IT प्रोफेशनल को 4.43 करोड़ रुपये का चूना लगाया गया। सोशल मीडिया विज्ञापन के जरिए झांसे में आए पीड़ित को एक व्हाट्सएप ग्रुप में जोड़ा गया, जो खुद को स्टॉक मार्केट का एक बड़ा एडवाइजरी फोरम बता रहा था। अपनी विश्वसनीयता साबित करने के लिए, इन ठगों ने लंदन स्थित एक अंतरराष्ट्रीय बैंक के नाम का इस्तेमाल किया, ताकि संस्थागत भरोसे का फायदा उठाकर निवेशक को धोखा दिया जा सके।

धोखाधड़ी का तरीका

यह पूरा खेल पीड़ित के अनुशासन का फायदा उठाने के लिए रचा गया था। हर सुबह 6.30 बजे, ग्रुप के सदस्यों को 'मायरा' नाम की एक महिला के ऑनलाइन ट्यूटोरियल में शामिल होना पड़ता था, जो खुद को 'मार्केट गुरु' बताती थी। इन सत्रों को और भरोसेमंद बनाने के लिए नियमित टिप्स और अन्य सदस्यों के फर्जी स्क्रीनशॉट शेयर किए जाते थे, जिससे यह भ्रम पैदा हो कि यह एक फल-फूल रहा और मुनाफे वाला समुदाय है।

ग्रुप एडमिन के कहने पर, पीड़ित ने एक ट्रेडिंग एप्लीकेशन डाउनलोड की। जैसे ही उनका अकाउंट एक्टिव हुआ, ऐप पर उनके पोर्टफोलियो में लगातार और कृत्रिम बढ़ोतरी दिखने लगी। कंपाउंड इंटरेस्ट के 'स्नोबॉल इफेक्ट' के झांसे में आकर—एक ऐसी तकनीक जिसका इस्तेमाल निवेशकों को यह विश्वास दिलाने के लिए किया जाता है कि उनका पैसा तेजी से बढ़ रहा है—पीड़ित ने 34 अलग-अलग ट्रांजेक्शन के जरिए पैसे ट्रांसफर किए। कुल मिलाकर, 4.43 करोड़ रुपये भारत भर में फैले कम से कम एक दर्जन अलग-अलग 'म्यूल' (फर्जी) खातों में भेजे गए।

धोखे का खुलासा

यह मुखौटा तब उतरा जब पीड़ित ने अपना कथित मुनाफा निकालने की कोशिश की, जो ऐप के मुताबिक 26.64 करोड़ रुपये तक पहुंच चुका था। पैसे मिलने के बजाय, उनसे अलग-अलग बहाने बनाकर और पैसे मांगे गए—यह एक आम तरीका है जिससे ठग गायब होने से पहले पीड़ित से आखिरी बार पैसा ऐंठते हैं। ठगी का एहसास होने पर उन्होंने पिंपरी चिंचवड़ साइबर क्राइम पुलिस से संपर्क किया। वरिष्ठ निरीक्षक रविकिरण नाले फिलहाल इस मामले की जांच कर रहे हैं और म्यूल खातों के नेटवर्क के जरिए पैसों के प्रवाह का पता लगा रहे हैं।

साइबर क्राइम विशेषज्ञों का कहना है कि यह एक बढ़ता हुआ ट्रेंड है, जहां अपराधी व्हाट्सएप और टेलीग्राम जैसे एन्क्रिप्टेड मैसेजिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करके पीड़ितों के साथ लंबे समय तक संबंध बनाते हैं। फर्जी ट्रेडिंग इंटरफेस का उपयोग करके, जो बिल्कुल असली प्लेटफॉर्म जैसे दिखते हैं, ये गिरोह पीड़ितों को बड़ी रकम ट्रांसफर करने के लिए मजबूर करते हैं और बाद में अकाउंट लॉक कर देते हैं या ग्रुप डिलीट कर देते हैं। अधिकारी लगातार चेतावनी दे रहे हैं कि किसी भी ट्रांजेक्शन से पहले निवेशकों को यह जरूर जांचना चाहिए कि ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म या सलाहकार राष्ट्रीय नियामक निकायों के साथ पंजीकृत है या नहीं, क्योंकि कम जोखिम में ज्यादा मुनाफे का वादा लगभग हमेशा धोखाधड़ी का संकेत होता है।